Inside the compliance puzzle

Dilemmas of supervisory agencies in anti-money laundering

Käll, Agnes

2025

Denna avhandling belyser det empiriska mysteriet att banker misstänkta för inblandning i penningtvätt ändå kan bedömas följa reglerna mot penningtvätt (ett regelverk förkortat AML) vid inspektion av finanstillsynsmyndigheter. För att analysera denna motsägelse tillämpar jag begreppet juridisk endogenitet, som utvidgar nyinstitutionell organisationsteori till den juridiska domänen. Begreppet beskriver hur lagars innebörd formas inom organisationer genom att aktörer verksamma i ett reglerat fält tolkar regler och införlivar dessa tolkningar i den organisatoriska praktiken. Tidigare studier har främst fokuserat på hur de tolkningar som görs inom reglerade organisationer, ofta präglade av ledningens perspektiv, accepteras av rättssystemets aktörer som bevis på regelefterlevnad. Avhandlingen bidrar till denna forskning genom att undersöka tillsynsmyndigheters roll i juridisk endogenitet. Utifrån en förståelse av endogen reglering som konstruerad gemensamt av organisationer inom ett socio-rättsligt fält lyder forskningsfrågan: hur samkonstruerar tillsynsmyndigheter AML-reglering? För att besvara denna fråga studerar jag utvecklingen av finanstillsynsmyndigheters AML-tillsyn i Danmark, Estland och Sverige. Under den studerade perioden, 1991–2021, präglades dessa kontexter på två sätt av den så kallade baltiska penningtvätthärvan: först som praktisk realitet och senare som en serie mediala skandaler.  

Baserat på en tematisk analys av arkivmaterial och kvalitativa intervjuer identifieras tre distinkta faser av AML-tillsyn, kännetecknade av reaktiva, ”utsatta” respektive proaktiva organiseringsformer. Jag visar hur dessa former återspeglade tillsynsmyndigheternas positionering inom det socio-rättsliga fältet. När AML konstruerades som en perifer regleringsfråga kom storbankerna att påverka innebörden av regelefterlevnad. I samband med skandalernas offentliggörande utvecklades AML till ett högaktuellt problem som krävde rättslig auktoritet och normativ anpassning från de finansiella tillsynsmyndigheterna och därigenom främjade en mer traditionell relation mellan tillsynsmyndighet och tillsynsmottagare. Samtidigt blev det socio-rättsliga fältet för AML-reglering alltmer transnationellt, vilket kulminerade i en centraliserad överstatlig tillsyn som återigen omformade tillsynsmyndigheternas roll som rättsaktörer. Avhandlingen analyserar denna skiftande institutionella miljö och erbjuder tre teoretiska bidrag: 1) juridisk endogenitet är inte bara en social ordning utan också en process över tid; 2) begreppet är inte enbart lokalt förankrat utan inbegriper även transnationalisering av regelverk och en omfördelning av rättslig auktoritet; och 3) inte bara lagen, utan även aktörer, blir endogent samkonstruerade inom det socio-rättsliga fältet.

Huddinge : Södertörns högskola, 2025. s. 222.

ISBN 978-91-89962-22-4

Södertörn Doctoral Dissertations, 1652-7399; 244
Södertörn Doctoral Dissertations, 1652-7399; 244

Ladda ner som pdf

Mer information i DiVA

Låna boken